Thuiswinkel.org wijst haar leden op de gevolgen van de vijfde Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD5) op het uitgeven en accepteren van zogenaamde open-loop-cadeaukaarten. Dat zijn alle cadeaubonnen die in meerdere winkels worden geaccepteerd. Zogeheten closed-loop bonnen zijn van één winkel, ook al zijn ze vaak volop verkrijgbaar.
De nieuwe wetgeving moet het risico op witwassen minimaliseren. Het geld op de cadeaukaart wordt elektronisch opgeslagen en daarom vallen deze bonnen ook onder de Europese regels. Contant geld uit illegale activiteiten kan worden omgezet in cadeaubonnen, een risico voor witwassen.
Voortaan mag op een kaart nog EUR 150 worden gezet, vroeger was dit EUR 250. Wie een cadeaubon koopt, hoeft zich niet te identificeren. Als een klant meer dan EUR 50 wil uitgeven, moet de winkel de identiteit van de klant vaststellen. Thuiswinkel.org noemt dat praktisch onhaalbaar en verwacht dat retailers per transactie maximaal EUR 50 van een kaart gaan halen. Ook meerdere kaarten tegelijk moeten samen onder die limiet blijven.
